व्यापारी बैंकिंग: परिभाषा, प्रकृति और विशेषताएँ

व्यापारी बैंकिंग (Merchant Banking), बैंकिंग और Consultancy सेवाओं का एक संयोजन है। यह वित्तीय, विपणन, प्रबंधकीय और कानूनी मामलों के लिए अपने ग्राहकों को परामर्श प्रदान करता है। व्यापारी बैंकिंग अध्ययन की अवधारणा: व्यापारी बैंकिंग की परिभाषा, व्यापारी बैंकिंग की प्रकृति, व्यापारी बैंकिंग के कार्य, और व्यापारी बैंकिंग की विशेषताएं! परामर्श (Consultancy) का अर्थ है, शुल्क के लिए सलाह, मार्गदर्शन और सेवा प्रदान करना। यह एक व्यवसायी को व्यवसाय शुरू करने में मदद करता है। यह वित्त जुटाने (जुटाने) में मदद करता है। यह व्यवसाय के विस्तार और आधुनिकीकरण में मदद करता है। यह एक व्यवसाय के पुनर्गठन में मदद करता है। यह बीमार व्यावसायिक इकाइयों को पुनर्जीवित करने में मदद करता है।

जानें, व्यापारी बैंकिंग के प्रत्येक विषय की व्याख्या: परिभाषा, प्रकृति और विशेषताएँ!

अर्थ: व्यापारी बैंकिंग को एक व्यापारिक उन्मुख व्यावसायिक सेवा के रूप में परिभाषित किया जा सकता है, जो व्यापारी बैंकों द्वारा अपने ग्राहकों को, उनकी वित्तीय आवश्यकताओं से संबंधित, पर्याप्त विचार के लिए, शुल्क के रूप में प्रदान की जाती है। यह कंपनियों को स्टॉक एक्सचेंज में शेयरों को पंजीकृत करने, खरीदने और बेचने में भी मदद करता है। व्यापारी बैंकिंग का सेट-अप, व्यापारी बैंकिंग: परिभाषा, प्रकृति और विशेषताएँ की व्याख्या! व्यापारी बैंकिंग को अंग्रेजी में भी पढ़े और Share करें।

#व्यापारी बैंकिंग की परिभाषा:

The Notification of the Ministry of Finance defines merchant banker as;

“Any person who is engaged in the business of issue management either by making arrangements regarding selling, buying or subscribing to securities as manager-consultant, adviser or rendering corporate advisory services in relation to such issue management.”

हिंदी में अनुवाद: “कोई भी व्यक्ति जो इस तरह के मुद्दे प्रबंधन के संबंध में प्रबंधक-सलाहकार, सलाहकार या रेंडर कॉर्पोरेट सलाहकार सेवाओं के रूप में प्रतिभूतियों को बेचने, खरीदने या सदस्यता देने के बारे में व्यवस्था करके या तो मुद्दा प्रबंधन के व्यवसाय में लगा हुआ है।”

संशोधन विनियमन निर्दिष्ट करता है कि मुद्दे प्रबंधन में एक प्रॉस्पेक्टस और समस्या से संबंधित अन्य जानकारी होती है, वित्तीय संरचना का निर्धारण, फाइनेंसरों का टाई-अप और अंतिम आवंटन और सब्सक्रिप्शन, अंडरराइटिंग और Portfolio प्रबंधन सेवाओं की वापसी।

In the words of Skully,

“A Merchant Bank could be best defined as a financial institution conducting money market activities and lending, underwriting and financial advice, and investment services whose organization is characterized by a high proportion of professional staff able to able to approach problems in an innovative manner and to make and implement decisions rapidly.”

हिंदी में अनुवाद: “एक व्यापारी बैंक को एक वित्तीय संस्था के रूप में परिभाषित किया जा सकता है, जो मुद्रा बाजार की गतिविधियों और ऋण देने, हामीदारी और वित्तीय सलाह, और निवेश सेवाओं का आयोजन करती है, जिसका संगठन पेशेवर कर्मचारियों के एक उच्च अनुपात द्वारा एक अभिनव तरीके से समस्याओं का सामना करने में सक्षम है। तेजी से निर्णय लें और कार्यान्वित करें।”

#व्यापारी बैंकिंग की प्रकृति:

व्यापारी बैंकिंग कौशल-आधारित गतिविधियाँ हैं और इसमें हर ग्राहक की हर वित्तीय ज़रूरत को पूरा करना शामिल है। क्लाइंट की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए इसे केंद्रित कौशल-आधार की आवश्यकता होती है। सेबी ने Manpower की गुणवत्ता को पंजीकरण के लिए एक मापदंड के रूप में व्यापारी बैंकर के रूप में बनाया है। इन कौशल को अकेले इश्यू मैनेजमेंट और अंडरराइटिंग में केंद्रित नहीं किया जाना चाहिए, जिसका व्यवसाय पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ सकता है।

व्यापारी बैंकर संसाधनों के आधार पर उपरोक्त किसी भी गतिविधि को चालू कर सकते हैं, जैसे कि पूंजी, विदेशी गतिविधियों और कौशल के लिए विदेशी टाई-अप। व्यापारी बैंकिंग व्यवसाय में गहराई और परिष्कार के बाद से सुधार हो रहा है क्योंकि पूंजी बाजार की गतिविधियों में भाग लेने के लिए मुद्दे प्रबंधन और हामीदारी से लेकर निजी प्लेसमेंट तक विस्तृत हो चुके हैं, खरीदे गए सौदे (बीओडीएस), शेयरों की खरीद-फरोख्त, विलय और अधिग्रहण।

व्यापारी बैंक कवर प्रोजेक्ट काउंसलिंग, पूर्व-निवेश गतिविधियों, व्यवहार्यता अध्ययन, परियोजना रिपोर्ट, पूंजी संरचना का डिजाइन, निर्गम प्रबंधन, हामीदारी, ऋण सिंडिकेशन, गैर-निवासी भारतीयों से धन जुटाने, विदेशी मुद्रा वित्त, विलय की सेवाएं समामेलन, अधिग्रहण, उद्यम पूंजी, बायबैक और सार्वजनिक जमा। एक श्रेणी -1 व्यापारी बैंकर केवल प्रबंधन जारी कर सकता है। अधिनिर्णय के रूप में अधिनियम पर ले जाने के लिए अलग पंजीकरण आवश्यक नहीं है।

#व्यापारी बैंकिंग संगठन के कार्य:

नीचे दिए गए कार्य निम्न हैं:

Portfolio प्रबंधन:

व्यापारी बैंक संस्थागत निवेशकों को निवेश निर्णयों के लिए सलाहकार सेवाएँ प्रदान करते हैं। वे Portfolio प्रबंधन सेवाओं को प्रदान करने के उद्देश्य से, ग्राहकों की ओर से प्रतिभूतियों में व्यापार करते हैं।

ग्राहकों के लिए धन जुटाना:

व्यापारी बैंकिंग संगठन घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय बाजार से शेयरों, डिबेंचर, आदि जैसी प्रतिभूतियों को जारी करके धन जुटाने में ग्राहकों की सहायता करते हैं, जिन्हें एक नई परियोजना या व्यवसाय या विस्तार गतिविधियों को शुरू करने के लिए तैनात किया जा सकता है।

प्रचार गतिविधियां:

व्यापारी बैंकिंग की सबसे महत्वपूर्ण गतिविधियों में से एक व्यवसाय उद्यम का प्रचार है, इसके प्रारंभिक चरण के दौरान, सरकार की स्वीकृति प्राप्त करने के विचार की कल्पना करना सही है। कुछ संगठन हैं, जो व्यवसाय उद्यम को वित्तीय और तकनीकी सहायता भी प्रदान करते हैं।

ऋण सिंडिकेशन:

लोन सिंडिकेशन का अर्थ है व्यापारी बैंकरों द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवा, जो बैंक और वित्तीय संस्थानों से ऋण लेने के लिए, ग्राहक की परियोजना की परियोजना लागत या कार्यशील पूंजी को वित्त करने के लिए, जिसे परियोजना वित्त सेवा भी कहते हैं।

लीजिंग सेवाएं:

व्यापारी बैंकिंग संगठन अपने ग्राहकों को पट्टे पर सेवाएं प्रदान करते हैं। कुछ बैंक हैं जो उद्यमियों की मदद करने के लिए उद्यम पूंजी कोष बनाए रखते हैं।

व्यापारी बैंकिंग रजिस्ट्रार, विज्ञापन एजेंसी, बैंकर, अंडरराइटर, दलालों, प्रिंटर और इतने पर जैसे शेयरों के मुद्दे के साथ बिचौलियों के संचालन के समन्वय में मदद करता है। इसके अलावा, यह पूंजी बाजार के नियमों और विनियमों का अनुपालन सुनिश्चित करता है।

#व्यापारी बैंकिंग के लक्षण:

• कुल कर्मचारियों के प्रतिशत के रूप में निर्णय निर्माताओं का उच्च अनुपात।
• त्वरित निर्णय प्रक्रिया।
• जानकारी का उच्च घनत्व।
• पर्यावरण के साथ गहन संपर्क।
• संगठनात्मक संरचना को ढीला करें।
• लघु और मध्यम अवधि की व्यस्तताओं की एकाग्रता।
• शुल्क और कमीशन आय पर जोर।
• दोहराव के संचालन के बजाय अभिनव।
• एक राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर परिष्कृत सेवाएं।
• लाभ वितरण की कम दर, और।
• उच्च तरलता अनुपात।

#एक व्यापारी बैंकर की योग्यता!

• विश्लेषण करने की क्षमता।
• प्रचुर ज्ञान।
• संबंध बनाने की क्षमता।
• अभिनव दृष्टिकोण, और।
• अखंडता।

#भारत में व्यापारी बैंकिंग!

व्यापारी बैंकिंग गतिविधि को औपचारिक रूप से भारतीय पूंजी बाजारों में शुरू किया गया था जब 1967 में पीस बैंक ने रिज़र्व बैंक से लाइसेंस प्राप्त किया था। पूंजीगत मुद्दों के प्रबंधन के साथ पीस लेस की शुरुआत हुई, उत्पादन से लेकर विभिन्न वित्तीय सेवाओं के लिए उद्यमियों के उभरते वर्ग की जरूरतों को मान्यता दी। बाजार अनुसंधान के लिए योजना और सिस्टम डिजाइन।

यहां तक ​​कि यह बड़े क्षेत्र के बजाय छोटे और मध्यम क्षेत्र की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए प्रबंधन परामर्श सेवाएं प्रदान करता है। सिटी बैंक ने 1970 में अपने व्यापारी बैंकिंग डिवीजन की स्थापना की। इन डिवीजनों द्वारा किए गए विभिन्न कार्यों में नए उद्यमी की सहायता करना, नई परियोजनाओं का मूल्यांकन करना, उधार के माध्यम से धन जुटाना और इक्विटी जारी करना शामिल है।

भारतीय बैंकों ने 1972 से अपने ग्राहकों को प्रदान की जाने वाली कई सेवाओं के एक भाग के रूप में बैंकिंग सेवाओं की शुरुआत की। भारतीय स्टेट बैंक ने 1972 में व्यापारी बैंकिंग प्रभाग शुरू किया। शुरुआती वर्षों में, SBI का उद्देश्य कॉर्पोरेट सलाह को छोटे और मध्यम को प्रदान करना था उद्यमियों।

व्यापारी बैंकिंग गतिविधियाँ कई रूपों में संगठित और संचालित की जाती हैं। वाणिज्यिक बैंकों और विदेशी विकास वित्त संस्थानों ने उन्हें गठन प्रभागों के माध्यम से संगठित किया है, राष्ट्रीयकृत बैंकों ने सहायक कंपनियों का गठन किया है और दलालों और सलाहकारों को खुद को सार्वजनिक सीमित कंपनियों में गठित किया है या खुद को निजी सीमित कंपनियों के रूप में पंजीकृत किया है। कुछ व्यापारी बैंकिंग संगठनों ने कई शाखाओं के साथ विदेशों में व्यापारी बैंकरों के सहयोग से प्रवेश किया है।